주가지수는 두 배 이상 올랐는데 변액보험 수익률 상승 추이는 왜 더딜까.변액보험은 보험가입자에게 투자과정의 성과에 따라 실적배당이 달라지는 투자형펀드의 장점을 제공하면서도 보험상품이 제공하는 장기투자 보증옵션을 결합한 상품이다. 단, 변액보험과 일반 투자형 펀드와의 단순 수익률 비교는 곤란하다. 가입자의 리스크부담 자체가 다르기 때문에 수익률 또한 다를 수 밖에 없다.한국파인낸셜에듀 배승현 대표는 “변액보험의 변수는 수익률로, 좋은 수익률을 얻기 위해 무엇이 중요한지, 어떤 기준으로 상품을 비교하고 선택해야 하는지 사업비가 언제까지
변액보험은 현재와 같은 저금리 시기에 낮은 예,적금리 금리나 공시이율에 만족하지 못하는 소비자들이 보다 높은 수익률을 기대하고 찾는 상품이다.변액보험은 가입시기보다 가입 후 펀드관리가 더 중요하고, 주가 상승만 보고 단기 투자하면 손해보기 쉬운 특성이 있다.현재 주식시장의 호황이라고 덜컥 변액보험에 가입하면 기대에 못 미치는 결과를 얻을 수 있어 주의가 필요하다.변액보험, 지금 가입해도 좋은지 영상을 통해 알아본다.
독자적으로 법인영업 10여년 외길을 달려온 AMG홀딩스 안상수 대표를 만났다. 10여년간 한 길을 달려올 수 있었던 원동력은 본인이 시작한 분야에서 끝을 보겠다는 안 대표의 뚝심과 열정이 있었기에 가능했다. 그러면서도 안 대표의 경영철학 중심에는 언제나 ‘고객’이 있다. 고객서비스를 최우선으로 고객에게 이익이 될 수 있는 부분을 먼저 고민해야 하고, 정직함과 겸손함을 잃지 않아야 한다고 늘 강조하는 안 대표. 설사 고객을 놓치는 한이 있어도 고객에게 불리한 조건 등에 대해서는 과감하게 “안된다”라는 말을 할 수 있는 용기가 필요하다
1인 GA에 대해 혼란해 하는 경우가 종종 있다. FP 혼자 GA를 운영하는 독립 GA로 인식하는 이들도 쉽게 볼 수 있다.정확히 표현하면 1인지사제라 하거나 나홀로 FP 제도를 운영하는 GA라고 해야 맞을 듯하다.1인 GA는 나홀로 보험 활동을 전개해 매니저가 필요 없고, 본사와 바로 이어지는 시스템을 통해 설계사에게 높은 수수료를 제공한다고 말한다. 높은 수수료 덕분에 이직률이 낮고 고객과 깊은 관계를 쌓을 수 있어 유지율도 상대적으로 높다는 것.실제로 그럴까?, 업계는 1인 GA가 스스로를 영업모델의 혁신이라고 자평하고 있지만
'체증형 종신’의 특징은 보장자산의 실질가치를 지켜준다는 점이다.가입 후 20년 시점부터 가입금액의 2.5% 또는 3.0% 씩 20년간 체증해 보험금의 가치하락에 대비할 수 있도록 설계된 상품이다. 특정 시점부터 매년 사망보험금이 늘어나도록 구성해 고객 니즈에 맞게 보장자산의 실질가치를 지켜준다는 점이 보험 소비자에게 메리트로 작용하고 있다.생보사들도 앞다퉈 해지환급금 체증형부터 사망보험금 체증형을 선보이는가 하면 최근에는 건강등급 따라 보험료 할인이 되는 종신보험까지 내놓았다. '체증형 종신’에 대해 정현주 지점장과 함께 알아본다
FP를 위한 경제브리핑 2월편에서는 FP들이 관심을 가지고 체크해야할 보험 소식과 더불어 수수료 1200% 규제 후 변화에 대해 알아본다. FP를 위한 실전 상담레시피에서는 시대 흐름에 따른 틈새 보장 준비에 대해 살펴본다.더불어 FP들이 고객상담시 반드시 머릿속에 담고 있어야 할 매달의 경제동향을 알아보는 ' FP라면 알아야 할 각종지표'를 들여다 본다.
키움에셋플래너 김의수 Royal Executive FA는 키움에셋플래너의 전신인 TNV어드바이저 시절부터 키움과 함께 해 온 재무설계 1세대다.키움에셋플래너의 성장 과정을 모두 함께한 그는 현재도 사내에서 인지도와 성과 측면에서 최고를 달리고 있다. 또한 바른 재무/보험 정보를 알리기 위해 방송과 저서활동 등을 활발히 하고 있다.김의수 FA는 EBS2에서 참가자들이 6개월 동안 천만 원의 종잣돈을 모으는 도전을 그린 프로그램 '호모 이코노미쿠스 시즌2'에 출연했으며, 저서로는 '앞으로 5년, 빚 없는 사람만이 살아남는다', '돈 걱
저금리가 장기화 되면서 보험보다 높은 수익을 얻을 수 있다는 기대감으로 달러보험이 소비자들의 관심을 사고 있다. 다만 달러보험은 주의할 점이 존재한다. 보험료를 매월 달러로 환산된 원화로 지불하기 때문에 환율변동에 따라서 사업비 부담이 달라진다. 약속한 보험금을 지급 받기 위해서는 부보험료 변화를 모두 가입자가 책임지는 상품이다. 또한 10년 이상 유지해야 비과세 혜택을 받을 수 있는 등 막연히 ‘달러상품’이 수익성 높을 것이란 오해 없이 접근해야 한다.달러보험에 대한 오해와 진실을 풀어본다.※영상 출연 : 정현주/ H생명 보험매니
영업현장의 FP들이 접하게 되는 여러 보험회사의 증권을 약관에 근거한 분석을 통해 고객이 가진 계약을 해지하는 것이 아니라, 부족한 부분을 보충하는 업세일링 팁 제공.
영업현장에서 DB는 FP들에게 필요불가결한 존재이면서, 한편으로는 영업의욕을 꺽는 요소로 작용하기도 한다.왜 내가 만나는 DB에서는 계약이 잘 이루어지지 않을까?코로나 비대면시대, 달라진 영업환경을 이겨내는 핵심요소로서의 DB영업을 이해하고, 영업경쟁력 강화방안을 제시한다.
놓치면 후회하는 보험영업 트렌드 총정리 1월편에서는 보험업계의 이 달의 주요이슈와 함께, 신규상품들에 대한 탐구코너를 마련했다.특히, 이 달에는 2021년도 보험트렌드를 예측해보고 달라지는 보험제도에 대해 알아본다.또한 상품전략에 있어, 새로운 보험판매 조류인 '언택트 플랜 (Mobile 청약)'에 대해 살펴본다.