iFA는 한 마디로 표현하면, 재무설계와 인슈테크 기업입니다이준호 대표가 iFA의 특징을 함축해 표현한 첫 마디다.국내 대표 GA중 하나인 iFA는 지난 2007년 설립되어 13여년간 개인 및 기업의 재무상황에 최적화된 금융상품 포트폴리오를 제시해 왔다.iFA가 바라보는 재무설계는 기존 보험사가 제시하던 개념과는 사뭇 다르다. iFA는 고객이 가입한 보험을 유지시키는 기술이 재무설계의 핵심이라고 말한다.고객이 보험에 가입하는 것은 해약환급금을 받기 위해서가 아니다. 보험금이나 연금으로 혜택을 보기 위함으로, 이를 위해서는 기본적으로

인카금융서비스가 1999년 창립이래 올해로 20주년을 맞았다. 인카는 그동안 성장에 한계가 많다는 기업형 GA체제를 고수하며, 인카만의 시스템을 완성해 나갔다. 그 결과 GA최초 1만 FP시대를 만들었으며, 올해 영업이익 70억 돌파를 앞두고 있어 인카의 성장 배경과 경영시스템이 관심을 받고 있다.금융보험과 IT를 융합한 영업시스템을 구축하며 업계에서 최초라는 수식어를 독식한 인카는 규모의 경쟁을 넘어섰다는 평가를 받고 있다.남다른 성공적인 행보로 건실한 청년기로 접어든 인카, 그 성장의 힘을 들여다보기 위해 인카금융서비스 최병채

보험업계에서 GA의 성장이 두드러지는 가운데, 독보적인 수치를 기록 중인 GA가 있다. 바로 키움에셋플래너로, 키움의 생산성은 생ㆍ손보사의 3.5배, 10대 대형 GA와 비교 시에는 4배에 이른다.현재 키움엣세플래너의 계약 유지율은 25회차가 82%에 달하는데 이는 생ㆍ손보사의 13회차 유지율과 유사한 수치다. 특히 5년차 계약 유지율에 해당하는 61회차 유지율은 71%로, 생ㆍ손보사 25회차 유지율보다 높은 기록이다. 700명 이상의 대규모 영업 조직이 이와 같은 생산성과 효율을 가진 곳은 유래가 없었다.뿐만 아니라 장기근속의 지

‘상담 신청하는 분들 마음 잘 알아요. 그 분들이 고마워할 때 가장 보람을 느끼죠.’블로그 마케팅을 활용한 보험 상담을 하고 있는 박은하 팀장, 적지 않은 영업 경력이 있지만 요즈음처럼 즐거운 날들은 없었다고 한다.매일 아침 출근해서 전화와 카톡으로 상담을 진행한다고 하는데, 많을 때는 하루 3~4건, 적을 때는 하루 1건 정도의 계약을 체결하고 있다. 적지 않지만 아직 소득과 성과가 많다고는 볼 수 없다. ‘엄마로서 아이의 보험을 체결하고, 손해 보면서 해지한 경험이 있거든요. 저에게 상담 신청하는 엄마들의 마음을 잘 알기 때문에

‘제가 블로그에 쓴 글을 보고, 글이 좋고 글 내용이 마음에 들어서 전화를 주시거든요. 전화를 주시면 상담은 쉽게 진행되기 때문에 글을 열심히, 공감할 수 있도록 잘 쓰는게 중요해요.‘사내 최고의 성과를 내고 있는 김경민 팀장은 ’좋은 글‘을 성실하고 정직하게 계속 쓰는 것이 성공의 비결이라고 말한다.내가 직접 경험한 사례, 상담을 통해서 알게 된 좋은 사례와 나쁜 사례, 친구들 지인들이 겪은 안타까운 사례 등을 잘 정리해서 포스팅을 한다.그 포스팅 내용이 자신의 경험과 비슷하거나 사례가 공감이 되면 고객들은 김경팀 팀장에게 전화를

‘저는 대화를 하면서 눈을 봐요. 눈을 보면 알 수 있어요!’125명의 조직을 이끌고 있는 프라임에셋 윤성옥본부장이 사람을 선택하는 기준은 눈이었다.눈이 말해주는 성실함과 진정성이 그가 가장 중요하게 생각하는 리크루팅 기준이자 삶의 철학이었다.마치 교과서 같은 그의 이야기는 기자의 눈과 귀를 집중시켰다. 첫 번째 스토리는 남편의 사업실패 후 보험업계에 뛰어들어 성공을 만들어 온 전형적인 이야기다. 가진 것이 없어 아무 것도 할 수 없는 상태에서 자신이 걸어서 들어간 우체국 FC의 삶, 그곳에서 그는 늘 1등이었다. 신규고객 창출을

"보험클리닉 피플라이프 " 1호점을 담당 임원과 함께 방문했다.지하철역 이수역(4호선, 7호선)에서 100m 거리, 누구든지 쉽게 찾을 수 있는 대로 1층에 있는 보험클리닉 1호점에 들어섰다.점심시간이 지난 오후 2시에 보험상담을 하는 사람이 있을까? 라는 생각했는데, 부부고객을 포함한 고객들이 전문상담원과 상담을 하고 있었고 내부는 아이들이 놀 수 있는 공간이 마련되어 있고 깔끔하게 정리되어 있었다.상담을 하는 모습을 가만히 지켜보니 부부가 함께 궁금한 부분들을 다양하게 질문하는 모습이었고, 상담을 마치면서 클리닉을 떠나는 부부의

최근 RNA 컨설팅(대표이사 김형근)이 오렌지라이프생명의 IFRS 17 구축 프로젝트를 성공적으로 수행했다. 여기서 IFRS 17 구축 프로젝트는 바로 R3S(이하 '솔루션')를 일컫는다. 이 솔루션은 IFRS 17 프로젝트 최초 수행자 RNA의 보험계리 및 리스크 관리 시스템이다. RNA는 영국과 한국에 각각 본사를 두고 보험계리 및 리스크 관리 솔루션을 두고 전세계 수많은 보험사와 IFRS 17관련한 컨설팅 업무를 진행해오고 있다.그 경험을 바탕으로 전세계 56개국에 120개 이상의 고객사를 두고 있는 글로벌 컴퍼니로 성장하고

"10년 뒤에도 고려경영연구소에서 계속 일하고 있는 것이 저의 꿈입니다."10년 뒤에 어떤 모습을 가지고 싶은지를 묻는 기자의 질문에 대한 고려경영연구소 김종태 부지점장의 아주 단순하지만 진정성있는 답이었다.‘학사장교출신, 5년 연속 회사 3위 이내 업적을 기록하고 있는 부지점장’이라는 소개를 받고 기자가 그려본 이미지는 저돌적이고 실적지향적인 전형적인 영업인의 이미지였다.그런데 직접 만나본 김종태부지점장은 말투도 모습도 차분하고 성실한 느낌이었다.“요즘 영업환경이 좀 어렵지 않나요?”라는 질문에도 밋밋한 대답이 돌아왔다.“어렵죠.

GA의 텔레마케팅(이하 TM)이라고 하면, ‘리치앤코’ 같은 공룡기업을 떠올리기 쉽지만, 덩치를 떠나 내실로만 보면 사실 ‘KS자산관리’를 떠올리지 않을 수 없다.인수합병의 단골 표적이 될만큼 우수한 경쟁력과 수익성. 그 뒤에는 김승현 대표라는 평범하고 소박한 청년창업가가 자리하고 있다. ◆ “TM회사? 아니죠!, 마케팅회사? 맞습니다!”“저희는 TM회사보다는 광고마케팅 전문 회사로 불리고 싶고, 그렇게 성장하고 있어요.”편안해 보이는 복장과 수줍은 웃음. 호기심 많은 청년 프로그래머로 보이는 그는 흔히 상상 하는 법인대리점(GA)

전속사의 울타리를 벗어나 GA에서 살아남기에 성공한 iFA 베테랑사업단 백세곤 대표를 만났다. 2014년 11월 ING생명에서 독립해서 GA에 정착하는 것이 쉬운 일은 아니었다. 한 때 조직을 불리기만 하면 성공할 것이라는 생각에 한 달에 30명씩 리크루팅을 하고 조직이 200명을 넘은 적도 있었지만 내공과 시스템이 부족한 상태에서 커진 조직은 대규모 탈락과 유지율 하락, 생산성 하락이라는 상처를 안겼다.이런 과정을 거치며 백대표는 GA에서 살아남기에 무엇이 필요한지 고민하기 시작했고, 보다 본질적이고 기본에 충실한 조직관리를 통해

보험설계사로 시작하여 푸르덴셜생명과 메트라이프생명등 외국계 보험사에서만 25년을 좋은 성과로 마무리한 오승원 본부장이 DGB생명 영업본부장(전무)으로 취임하면서, 새로운 도전에 나섰다.◆ 흐트러진 골격부터 바로 잡기외국계 보험사에서 성공적인 경험을 가지고 있지만 국내사, 은행계 보험사 생활을 처음 하게 되는 오 본부장의 새로운 그림은 ‘현 상황에 대한 정확한 진단’에서부터 출발했다.취임 후 다양한 변화를 겪었던 DGB생명의 조직 구성원들과 조직현황, 업무 분장 등을 살펴본 그의 진단은 ‘불균형과 비효율’이라는 단어로 집약됐다.이를

국내 대표 GA를 이끌고 있는 에이플러스에셋 곽근호 회장에게 최근 영역이 확대되고 있는 GA의 발전방향과 에이플러스에셋의 청사진을 들어보았다. ▶국내 대표 GA로서 책임감과 선도적 역할에 대한 고민이 있을 것으로 보인다. 현재진행중인 에이플러스의 청사진은 어떻게 되는가한 분야에서 리더가 되기 위해서는 ‘천성’,‘학습’,‘노력’이 꼭 필요한 핵심 요소라고 생각한다.에이플러스에셋은 이 핵심 포인트에 발맞춰 설계사의 역량 강화에 전폭적인 지원을 아끼지 않고 있다. 설계사의 퀄러티를 높이면 자연스럽게 고객 만족도가 높아진다고 생각한다.또한

18일 오후 2시 서울 안중근의사기념관에서 ‘윤리가 혁신성장의 원천이다!’라는 주제로 산업의 지속가능한 혁신과 윤리경영 실천을 다짐하는 제16회 윤경CEO서약식이 성황리에 개최되었다.윤경SM포럼 주최로 매년 개최되는 이번 행사에서는 기업과 정부, 학계, 시민사회 관계자 100명이 모여 윤리경영의 필요성과 이를 위한 정책에 대해 소통하는 시간을 가졌다.윤경SM포럼의 공동대표인 조현정 비트컴퓨터 회장은 개회사를 통해 윤리경영 실천 서약에 참여하는 국내 CEO의 수가 매년 증가해오고 있음을 강조하며, 이번 서약식에도 많은 기업인과 기관장

오렌지라이프(대표이사 사장 정문국)가 생명보험업계 최초로 도입한 ‘애자일 조직’이 4월로 출범 1주년을 맞이했다고 18일 밝혔다. 오렌지라이프는 2018년 4월 고객 행동 흐름을 기준으로 애자일 조직을 구축하고, 본사 직원 500여명 중 절반가량인 200명을 애자일 조직에 배치하는 등 혁신적인 조직운영을 진행해 오고 있다.오렌지라이프는 부서 간 경계를 허물어 멀티기능의 소규모 팀(스쿼드·squad)을 구성, 업무 수행에 관한 전권을 부여했다. 이 애자일 조직들은 외부 환경변화에 민첩하고 유연하게 대응하면서 고객중심의 혁신을 만들어내