법인영업은 막연하게 어려울 것이라고 생각하는 이들이 많다.생소한 용어들과 낯선 숫자들, 분야도 다양해 선뜻 발을 들이지 못하는 경우가 대부분이다.하지만 막상 법인영업 전문가들의 말을 들어보면 영업에 대한 본질은 같다는 것을 확인할 수 있다. 중요한 것은 따로 있다는 것.법인영업 준비부터 성공 노하우, 관련한 이슈들을 법인영업분야에서 괄목할 만한 성장을 이어가고 있는 AMG홀딩스 김상훈 수석 본부장과 함께 확인해 본다. ※유튜브 채널 '보험저널TV'를 구독하면 더 많은 영상을 보실 수 있습니다.(https://youtube.com/c

스카우트 이후 발생하는 잔여수수료 또는 약속된 내용과 달라진 조건으로 인한 분쟁이 보험업계에 끊이지 않고 있다.상당히 중요한 문제임에도 모집인이나 구직자 모두 가볍게 여기는 계약내용, 계약서의 유무 때문에 법적 분쟁으로 이어지는 경우가 상당수다.양쪽 모두 피해를 보지 않고, 현명하게 대처할 수 있는 방법은 무엇인지 법무법인 덕수 이홍주 변호사와 함께 풀어본다. ※유튜브 채널 '보험저널TV'를 구독하면 더 많은 영상을 보실 수 있습니다.(https://youtube.com/channel/UC6v10hcO7KLhWBNYZE4vkDQ)

보험 영업현장에서 설계사는 고객의 다양한 상품구매 요청에 대응하게 된다.상담 시 보험 전문가로 불리는 설계사는 비록 자신이 주로 판매하는 상품이 아닐지라도 어린이보험, 자동차보험, 치아보험 등 관심도가 높은 상품에 대해서는 기본적인 내용은 알고 있어야 한다.'치아보험 그것을 알려주마 2편'에서는 치아보험의 보장과 고객이 자주 질문하는 내용을 정리해 '치과보험' 상담에 도움이 될 수 있는 정보를 제공한다. ※유튜브 채널 '보험저널TV'를 구독하면 더 많은 영상을 보실 수 있습니다.(https://youtube.com/channel/U

보험 영업현장에서 설계사는 고객의 다양한 상품구매 요청에 대응하게 된다.상담 시 보험 전문가로 불리는 설계사는 비록 자신이 주로 판매하는 상품이 아닐지라도 어린이보험, 자동차보험, 치아보험 등 관심도가 높은 상품에 대해서는 기본적인 내용은 알고 있어야 한다.이번 영상에서는 치과 질환의 종류는 물론, 치아보험의 보장과 고객이 자주 질문하는 내용을 정리해 '치과보험' 상담에 도움이 될 수 있도록 구성됐다. ※유튜브 채널 '보험저널TV'를 구독하면 더 많은 영상을 보실 수 있습니다.(https://youtube.com/channel/UC

거주하는 동네에서 쉽게 보험상담을 받을 수 있는 내방형 점포의 인기가 거세다. 여러 보험사의 상품을 판매하는 법인보험대리점(GA)의 장점과 복잡한 구조의 보험을 생활반경 내에서 쉽게 접하고 상담까지 진행되는 장점이 보험소비자들을 내방형 점포로 유입시키고 있다.특히 자본주의 키즈로 불리는 MZ세대(20-30세대)라는 새로운 소비자층의 등장으로 ‘내돈 내산’, 솔직하고 직관적이며 재무관리에 밝고 투자도 적극적인 세대의 트랜드와 부합해 더욱 관심을 받고 있다.내방형 점포의 선두주자는 피플라이프의 ‘보험클리닉'이다. 보험클리닉은 2년여 수

모 GA에서 특정 설계사에게 수수료를 지급하지 않아 고소까지 이어지는 사건이 최근 발생했다.잔여수수료 즉 유지관리서비스수수료 지급 관련 분쟁은 ‘규정’에서 어떻게 정하고 있는지가 가장 중요한 부분이다. 규정대로만 진행된다면 분쟁이 발생하지 않겠지만 이를 어기거나 또는 일방적인 적용 및 수정 등으로 수수료를 지급하지 않는 경우가 많은 것이 현실이다.최근 보험저널에서 다룬 잔여수수료 미지급 문제도 사측은 정상적인 규정 변경이라 주장하고 있고, 모집인 측은 협의되지 않고, 고지하지 않은 규정의 일방적 적용이라 주장하고 있다. 법무법인 덕

은퇴와 노후 준비를 조금이라도 젊은 나이때부터 계획을 세우면 좋겠지만, 현실은 50대 이후 정년을 바라볼 무렵에서야 본격적으로 고민을 시작하는 경우가 대부분이다.50대 중반을 넘어서고 있다면 은퇴 후의 삶은 무엇부터 준비해야 할까. 키움에셋플래너 김의수 Royal Executive FA는 50대는 자녀가 아직 출가하기 전이라 목돈 지출이 발생할 확률이 크고, 다른 경제적 지출도 가장 많이 일어날 시기임을 고려해야 한다고 말한다.그가 말하는 첫 번째 은퇴 계획은 지출을 줄이는 것이다. 소득을 줄 것을 훈련하는 것이다. 또 은퇴 후에도

지인이나 친척의 간곡한 부탁에 무심코 명의를 빌려주고 들어준 보험. 일반적인 가입 형태라면 문제가 없겠지만 보험료를 대신 내주거나, 금전적 이득을 약속했다면 얘기가 달라진다.이러한 경우는 대부분 작성계약으로 형법 제347조(사기) ①항에 의해 사람을 기망하여 재물의 교부를 받거나 재산상의 이익을 취득한 자는 10년 이하의 징역 또는 2천만원 이하의 벌금에 처할 수 있다.(개정 1995. 12. 29)또 ②항에 의해 전항의 방법으로 제삼자로 하여금 재물의 교부를 받게 하거나 재산상의 이익을 취득하게 한 때에도 전항의 형과 같은 처벌을

지난 영상 20대 청년세대들 재테크에 이어 이번 편에서는 30대 신혼부부의 효율적인 재테크 방법에 대해 알아본다.30대 또는 신혼부부들의 고민인 지출과 관련한 통장 합치기, 자녀 출산 시 맞벌이에서 외벌이에 대한 전략과 가장 고민이 큰 내집마련 방법 등에 대해 알아본다.더불어 자녀학자금과 노후자금의 준비를 어떻게 시작할 것인가와 미래를 위한 투자 준비까지 키움에셋플래너 김의수 Royal Executive FA의 재무상담 레시피를 들어본다.키움에셋플래너 김의수 Royal Executive FA는 키움에셋플래너의 전신인 TNV어드바이저

놓치면 후회하는 보험영업 트렌드 총정리 6월편에서는 보험업계 이 달의 주요이슈를 알아보고, 영업전략 수립을 위한 주요 기사와 신규상품들에 대한 탐구코너를 통해 FP들의 현장영업을 지원한다.특히 ‘4세대 실손’ 출시 전 ‘2020년 건강보험주요통계’를 통한 영업활용 방안에 해대 분석해 본다. ※유튜브 채널 '보험저널TV'를 구독하면 더 많은 영상을 보실 수 있습니다.(https://youtube.com/channel/UC6v10hcO7KLhWBNYZE4vkDQ)

키움에셋플래너 김의수 Royal Executive FA를 통해 청년세대의 재무상담 포인트를 집어본다.실사례를 통해 그들의 고민과 상담에 유용한 정보를 안내하고, 청년세대들의 3대 재테크로 구분되는 몸테크, 짠테크, 재테크에 대해 알아본다.더불어 최근 이슈인 주식 코인 등의 투자에 대한 조언과 함께 청년세대에게 가장 효율적인 재테크는 무엇인지 확인해 봄으로써 재무상담시 효과적인 제안방법을 알아본다.키움에셋플래너 김의수 Royal Executive FA는 키움에셋플래너의 전신인 TNV어드바이저 시절부터 키움과 함께 해 온 재무설계 1세

한국재무설계 부사장 겸 SK프랜즈 사업부 대표를 맡고 있는 홍승국 대표는 화려한 이력을 갖고 있다.푸르덴셜생명 입사 후 메트라이프를 거쳐 AIA생명까지 굴지의 보험사가 홍 대표에게 러브콜을 보냈다. 원수사에서 부러울 것 없는 성공가도를 달리던 홍 대표가 GA로 전향한 이유는 무엇일까? 또 많은 GA 중 한국재무설계를 선택한 이유는 무엇일까?홍 대표는 본인의 역량을 충분히 발휘할 수 있고, 그의 경력이 도움이 될 수 있는 최적화된 곳이 한국재무설계라고 말한다.그가 한국재무설계에서 이루고자 하는 목표는 무엇인지, SK프랜즈 사업부 대표

FP를 위한 경제브리핑 6월편에서는 10개월 만에 가입설계사 5만명을 돌파한 '토스보험파트너’에 대해 알아본다.FP를 위한 실전 상담레시피에서는 보험영업의 지각변동을 불러 일으킬 수 있는 ''자필서명' 비대면 허용'에 대해 분석해 보고, 각종 지표 분석을 통해 FP가 고객 상담시 활용할 수 있는 다양한 정보를 안내한다. ※유튜브 채널 '보험저널TV'를 구독하면 더 많은 영상을 보실 수 있습니다.(https://youtube.com/channel/UC6v10hcO7KLhWBNYZE4vkDQ)

설계사 경쟁력의 기본은 보험상품에 대한 전문적 지식일 것이다.영업현장에서 마주하게 되는 고객의 다양한 상황에 대한 명확한 이해와 대안 제시 능력이야 말로 영업 성과를 좌우하게 된다. 영상을 통하면 우리나라 국민 상당수가 해당하는 B형간염보유, 보균자에 대한 상담능력을 키워 FP로서의 차별화된 영업역량을 키울 수 있다. ※유튜브 채널 '보험저널TV'를 구독하면 더 많은 영상을 보실 수 있습니다.(https://youtube.com/channel/UC6v10hcO7KLhWBNYZE4vkDQ)

유튜브 채널 20만 구독자를 보유한 연금박사로 잘 알려진 큐에셋 이영주 대표를 만나본다.1편 ‘연금의 시대가 오고있다’편에서는 연금의 중요성을 강조했다면, 2편에서는 연금판매를 위해 준비해야할 부분과 함께 큐에셋 소개 및 유튜버를 준비하는 후배들에게 메시지를 전한다.이 대표는 연금 판매를 위해서는 개인연금부터, 국민연금 ,공무원연금, 퇴직연금, 기초연금 등 모든 연금에 대한 공부가 필요하다고 강조한다.본인이 다루지 않는 연금분야는 등한시하고 본인 상품만 강조한다면 고객에게 오히려 의아심만 남기게 된다는 것이다.이 대표는 종합적인 연

유튜브 채널 20만 구독자를 보유한 연금박사로 잘 알려진 큐에셋 이영주 대표를 만나본다.현대사회는 빠르게 고령화로 접어들면서 은퇴에 대한 중요성이 더욱 강조되고 있다.그만큼 연금이 중요해졌음에도 실상은 연금에 대해 모르고 있거나 외면하는 경우가 대부분이다.이영주 대표는 종신보험 등을 통한 노후 대비도 중요하지만 은퇴설계는 곧 연금설계라고 해도 과언이 아닐 만큼 연금의 중요성은 더욱 커질 것이라고 강조하고 있다."진정한 부자는 자산을 잘 불린 사람이 아니라 잘 쓰고 가는 사람이다. 결국 행복한 사람들은 연금을 통해 잘 쓰고 가는 사람

보험저널 5월호가 발간됐다. 5월호 주요 내용으로는 소비자도 판매자도 모두 불만인 금소법에 대해 재조명하고, 금소법이 적용돼도 소비자 스스로 설명·판매절차 단축하면 배상이 어려운 점, 또 '불완전판매비율·유지율'에 따라 보험판매수수료를 차등 예고한 정책 등에 대해 들여다 본다.또한 화려하게 등장한 한화생명금융서비스와 미래에셋금융서비스의 행보 차이에 따른 업계의 시선을 따라가 보고, 가짜 서명 하나에 소비자의 보험 가입정보가 무방비로 노출되는 손보사 영업지원시스템을 고발했다. 이외에도 토스 보험상담서비스에 대한 FP들의 궁금증을 풀어

Q. 서울법인재무설계 소개서울법인재무설계는 2006년도에 설립되어 약 15년이 넘는 기간 동안 성장해 왔습니다.최초 팀 규모의 약 10여명의 작은 회사로 시작해 인수나 합병 없이 꾸준히 조직분화를 거쳐 현재 등록 직원 1500명 이상의 규모까지 성장하게 됐습니다.독특한 점이 있다면 단일조직인 점과 계약 대부분이 개척을 통해 만들어지고 있는 점. 또 단체로 팀워크를 이뤄 영업하는 부분, 그리고 새로운 DB 창출로 대면영업이나 법인영업 등을 확장해 미래성장을 도모하고 있다는 점 등을 들 수 있습니다.앞으로도 젊은 조직으로 성장을 이뤄갈

자동차보험은 보험영업을 하는 FP들에게 양념과 같은 존재다. 보장성보험이나 연금보험 고객들의 갑작스런 문의에 효과적으로 응대할 수도 있다.최근의 운전자 보험에 관한 기본 지식과 마케팅 포인트의 습득은 성공적인 영업의 기반이 될 수 있다.

DB 보험영업을 함에 있어 가장 두렵고 어려운 고객의 '거절처리'를 극복할 수 있는 방법은 무엇일까? 총 4차시로 이루어진 과정중에 이번 편에서는 고객상담시 계약률을 높이기 위한 'DB언어는 무엇이 다른가?'에 관해 알아본다.